如何成为新加坡顶尖理财顾问?

每年这个时候，我都会收到这张TOT（Top of the Table）的证书。这是全球金融保险行业中的顶尖荣誉，连续获得TOT真的不容易，因此我感到非常开心。

可能有些朋友不太清楚，MDRT、COT、TOT到底是什么？更重要的是，这对我和我的客户意味着什么？今天就给大家详细讲解一下。

首先，MDRT（Million Dollar Round Table），即百万圆桌协会，成立于1927年，是全球保险和金融服务行业的顶级专业组织。你可以把它想象成这个行业的“奥斯卡”或“冠军俱乐部”。要成为MDRT会员，每年的业绩必须达到行业前1%到2%，可不是随便就能进的。

在MDRT里还有更高的级别：

• COT（Court of the Table）：即百万圆桌优异会员，业绩需要达到MDRT标准的3倍。 COT会员已经是行业中的精英，全球只有不到10%的MDRT会员能达到这个级别。

• TOT（Top of the Table）：即百万圆桌顶级会员，需要达到MDRT标准的6倍业绩。全 球金融保险行业中，只有不到1%的人能够成为TOT会员。

如果你是在新加坡从事金融行业，欢迎随时交流。作为一名IFA（Independent Financial Advisor）独立理财顾问，我们和保险公司专属顾问有所不同。FA或IFA代表多家保险公司、基金公司和金融机构，能为客户提供市场上多种保险、投资和理财产品，让客户有更多选择。而保险公司顾问只能销售自家产品，相对选择较少。

对于客户来说，MDRT、COT、TOT这些荣誉并不会直接影响保险产品本身，但如果您的理财顾问能获得这些荣誉，说明他们在行业中非常专业、经验丰富。MDRT会员需要经过严格的行业知识和财务规划考核，进入COT和TOT级别，更意味着他们在业绩、经验和服务能力上都达到了极高水准。

一位连续获得TOT荣誉的顾问，更是长期深耕行业，能够陪伴客户走过人生每个阶段，提供最专业、全面的保障和规划。毕竟保险不是一次性交易，而是一份长期承诺。

MDRT是行业的入场券，COT是VIP，而TOT则是行业的顶尖象征。但对客户而言，更重要的是找到一位足够专业、能够长期陪伴您的理财顾问。TOT证书不是终点，而是新的起点。作为一名金融和保险从业者，我们不仅仅是提供解决方案，更是帮助客户朋友们规划人生。

如果你对新加坡IFA行业感兴趣，欢迎加入我的团队，一起为客户创造更好的未来！

高俊玮 Junwei

新加坡理财顾问 IFA 

TOT. MDRT.AWP / FAPL 最佳理财顾问 / 最佳业绩奖 

Associate Director Financial Advisory Financial Alliance Pte Ltd 

微信: tanxin-2 WhatsApp: +65 96560014